Как проверить контрагента, чтобы не потерять деньги и товар: инструкция для продавцов

Не все партнёры одинаково надёжны. Один добросовестный и вовремя поставит товар, другой может оказаться мошенником — взять деньги и навсегда исчезнуть. Чтобы вы не оказались в такой ситуации, мы подготовили инструкцию. Рассказали, как просто и быстро оценить контрагента, прежде чем заключать сделку.

Контрагент — это компания или ИП, с которым вы заключаете договор. Например, производитель, поставщик или логистическая компания.

Зачем проверять контрагентов:

• Не работать с фирмами-однодневками. Такие компании создают, чтобы собрать предоплату и исчезнуть. Проверка покажет, есть ли у контрагента история, сотрудники, отчётность.
• Не связываться с мошенниками. Если партнёр обналичивает деньги или набирает незаконные кредиты, правоохранительные органы могут заинтересоваться вами, начать проверку и даже посчитать сообщником.
• Избегать конфликтных партнёров. Если на контрагента подавали в суд другие партнёры, это можно узнать по открытым базам. Вы сможете решить, стоит ли ваших нервов такое сотрудничество или нет.
• Не потерять деньги из-за банкрота. Если контрагент на грани банкротства, деньги, которые вы ему переведёте, могут к вам уже не вернуться. Суд гасит долги по очереди, и, когда дело дойдёт до вас, у компании может уже ничего не остаться. Иногда деньги можно вернуть лишь спустя годы ожиданий.
• Не ссориться с налоговой. Если вы работаете с сомнительными партнёрами, налоговая может посчитать, что вы так экономите на налогах, назначить проверку и доначислить налог.
  

Этот способ проверки подойдёт, если вы работаете с небольшими суммами и у вас один-два партнёра. В таком случае достаточно убедиться, что контрагент существует и у него нет долгов. Вот как это сделать:

Шаг 1. Запросите реквизиты контрагента

Перед началом работы с контрагентом запросите копии документов. Надёжный партнёр предоставит их без вопросов. Если он откажется — скорее всего, есть проблемы. Документы, которые нужно запросить:

Шаг 2. Проверьте статус, коды ОКВЭД и дисквалификацию

Это можно сделать в сервисе для проверки контрагентов «Прозрачный бизнес» на сайте ФНС:

• Зайдите на сайт, нажмите на кнопку «Общий поиск» и введите в поисковую строку ОГРНИП или ОГРН партнёра.
• Посмотрите статус контрагента. Если в сервисе указана дата прекращения деятельности, значит, бизнес закрыт. Если такой отметки нет, компания или ИП продолжают работать.

• Проверьте коды ОКВЭД. Они показывают, чем официально занимается партнёр. Если поставщик продаёт стулья, а по кодам ОКВЭД оказывает юридическую помощь — это повод насторожиться.
• Проверьте руководителя по списку дисквалифицированных лиц. Для этого нужно вернуться на шаг назад, нажать на кнопку «Дисквалификация» и ввести ФИО контрагента:

Шаг 3. Оцените платёжеспособность

Долги говорят о том, что у партнёра могут быть сложности с выполнением обязательств: оплатой поставок, аренды оборудования или помещения, выплатой заработной платы. Контрагент-должник может сорвать сроки или не расплатиться по договору.

Как проверить партнёра:

1. Зайдите на Государственный информационный ресурс бухгалтерской отчётности.
2. Введите ИНН контрагента и откройте карточку.
3. Посмотрите, за какие годы есть отчёты и какие в них показатели: выручка, прибыль, убыток.

Шаг 4. Проверьте банкротство

Посмотреть, не находится ли компания или ИП в процессе банкротства, можно в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Там будет указано, на каком этапе находится бизнес: только готовится к процедуре или уже завершает процесс банкротства. 

Важно. Если партнёр сам подал заявление о банкротстве, сотрудничать с ним рискованно: скорее всего, он не собирается выполнять обязательства перед своими контрагентами.

Шаг 5. Изучите судебные споры

Стоит насторожиться, если на момент заключения договора у контрагента уже идёт спор с другим партнёром из-за невыполненных обязательств.

Как проверить:

1. Откройте Картотеку арбитражных дел и введите ИНН компании или ИП.

2. Посмотрите, в каких делах контрагент участвует и в какой роли — истца или ответчика. Обратите внимание на количество споров, их характер. Регулярные иски о неисполнении договоров, просрочках оплат или поставок указывают на системные проблемы в работе.

Если вы работаете с крупными суммами и у вас длинная цепочка поставщиков, разумно использовать платные агрегаторы. Они быстро собирают данные из открытых баз и показывают общую оценку надёжности партнёра в одном отчёте. Ниже — краткий обзор популярных сервисов для проверки контрагента.

Контур.Фокус

В сервисе собраны данные из налоговой, арбитражных судов, реестров по долгам и банкротству о 15 миллионах ИП и компаниях. Контур.Фокус помогает быстро оценить надёжность партнёра, увидеть риски и связи с другими фирмами.

Пользователи отмечают, что база обновляется медленно, поэтому некоторые данные могут быть неполными или устаревшими. Например, не всегда корректно отображена информация о готовящейся ликвидации, залогах, кредитной истории.

Ирбис

В сервисе можно проверять юридические и физические лица, а также объекты недвижимости. Собирает данные из 20 тысяч открытых государственных источников. Среди них базы судебных дел, госзакупок, реестры недобросовестных поставщиков и коррупционеров.

Минус сервиса в том, что он больше ориентирован на пользователей со знаниями в области права и финансов. Новичкам может понадобиться время, чтобы разобраться с инструментом.

Saby Profile

Saby Profile собирает данные о российских компаниях из ЕГРЮЛ, ЕГРИП и сотен других источников. Он показывает реквизиты, владельцев, участие в тендерах, финансовые показатели, судебные разбирательства и общий уровень риска взаимодействия.

Плюс — можно включить уведомления и получать обновления о нужных компаниях в реальном времени. Минус — пользователи отмечают, что иногда возникают трудности со входом в аккаунты, если у нескольких компаний один директор.

• Проверка контрагента — обязательная часть любой сделки. Даже если партнёр выглядит надёжно, важно убедиться, что компания зарегистрирована, не имеет долгов и реально ведёт деятельность.
• Бесплатных инструментов достаточно для базовой проверки. Сервисы ФНС и открытые государственные базы позволяют узнать, действует ли компания, нет ли у неё долгов, судов или признаков банкротства.
• Платные сервисы экономят время при большом объёме проверок. Агрегаторы собирают данные из десятков источников и формируют готовый отчёт с оценкой рисков.
• Важно не просто смотреть на количество нарушений, а анализировать их причины. Один судебный спор не делает компанию ненадёжной, но регулярные долги, споры и убытки — тревожный сигнал.